Finanse i płatności
Od przyjęcia towaru do rozliczenia płatności CRQM księguje bez ręcznego wprowadzania.
Kompletny system księgowości podwójnej z księgą główną, rozrachunkami z odbiorcami i dostawcami, środkami trwałymi, VAT dla Szwajcarii i Polski oraz płatnościami według standardów szwajcarskich. Zamówienie, przyjęcie towaru, faktura i płatność księgują się automatycznie przez konfigurowalne macierze kont. Każda zmiana rozrachunku trafia do niezmiennego dziennika zmian, dzięki czemu każdy miniony dzień bilansowy można dokładnie odtworzyć.
Księgowość finansowa to najobszerniejszy moduł CRQM: kompletny system księgowości podwójnej z księgą główną, księgami pomocniczymi odbiorców i dostawców, ewidencją środków trwałych, rozliczeniami międzyokresowymi, walutami obcymi i VAT dla kilku krajów. Ponieważ zakupy, sprzedaż, magazyn i produkcja działają w tym samym systemie, przepływ dokumentów od zamówienia przez przyjęcie towaru, fakturę i płatność aż po rozliczenie księguje się bez ręcznego wprowadzania. Wyznaczanie kont odbywa się wyłącznie przez konfigurowalne macierze, odrębnie dla każdej lokalizacji.
Księgowania nigdy nie są usuwane, lecz stornowane zapisem przeciwstawnym. Zmiany rozrachunków przechodzą przez jedną centralną warstwę zapisu do niezmiennego dziennika zmian z użytkownikiem, różnicą pól i datą skutku gospodarczego. Dzięki temu listę rozrachunków można dokładnie odtworzyć na każdy miniony dzień bilansowy, a cotygodniowa kontrola spójności zgłasza odchylenia e-mailem.
Dwa systemy podatkowe są obsługiwane produkcyjnie: szwajcarskie zestawienie VAT dostarcza bezpośrednio sumowane pozycje ESTV, a Polska jest podłączona przez JPK_V7M, KSeF, split payment i weryfikację białej listy. Lokalizacje działają jako jednostki księgowe z własną walutą, dzięki czemu CHF i PLN prowadzi się w jednej firmie.
Funkcje w skrócie
-
Import wyciągów camt.053/054Automatyczne dopasowanie po referencji QR, numerze faktury i kwocie; skonto i zaokrąglenia są rozpoznawane.
-
Faktura QR i pain.001Część płatnicza QR z referencją QRR lub SCOR na każdej fakturze; przelewy jako pliki pain.001 z awizem płatności.
-
VAT dla Szwajcarii i PolskiDeklaracja ESTV z sumowanymi pozycjami, eksport JPK_V7M, KSeF przychodzący i wychodzący, split payment, biała lista.
-
Rozrachunki odporne na audytNiezmienny dziennik zmian z datą skutku gospodarczego; każdy miniony dzień bilansowy można dokładnie odtworzyć.
-
Ewidencja środków trwałychPięć metod amortyzacji, w tym naturalna; przyjęcie środka bezpośrednio z pozycji zamówienia zakupu.
-
Raportowanie i rachunek kosztówBilans i rachunek wyników w ujęciu kroczących 12 miesięcy, konfigurowalne raporty analityczne, MPK i nośniki kosztów.
Wyróżniki
Co odróżnia ten moduł od typowych rozwiązań dla MŚP
Dziennik zmian rozrachunków
Każda zmiana jest zapisywana wyłącznie przyrostowo, z wartościami przed i po, użytkownikiem oraz datą skutku gospodarczego. Cotygodniowa kontrola spójności porównuje dziennik z danymi bieżącymi i zgłasza odchylenia e-mailem.
Dokładne odtworzenie na dzień bilansowy
Listy rozrachunków i wyciągi z kont można dokładnie odtworzyć na każdy miniony dzień, łącznie z efektami skonta i kursów. Raport uzgodnień zestawia księgę pomocniczą z księgą główną na dany dzień.
Import bankowy z kaskadą dopasowań
Pliki camt.053/054 importuje się metodą przeciągnij i upuść; wpłaty są przypisywane po referencji QR, numerze faktury w tytule przelewu lub po odbiorcy i kwocie. Skonto i różnice zaokrągleń system klasyfikuje automatycznie, duplikaty są wykrywane.
Szwajcaria i Polska w jednym systemie
Pozycje ESTV 289, 400 i 405 bezpośrednio z zestawienia VAT, JPK_V7M jako XML i CSV, e-faktury KSeF przychodzące i wychodzące z kolejką offline i potwierdzeniem UPO, split payment oraz weryfikacja rachunków dostawców na białej liście.
Uzgodnienie VAT z wyjaśnieniem przyczyn
Macierz uzgodnień porównuje kody VAT z saldami księgi głównej i automatycznie rozbija każdą różnicę według przyczyn, z listą dokumentów dla każdej przyczyny i wglądem w pojedyncze księgowania.
Wielowalutowość do poziomu pozycji
Księgowania, rozrachunki i salda kont prowadzą równolegle walutę firmy i walutę obcą. Przeszacowanie na dzień bilansowy wycenia ponownie konta księgi głównej, należności i zobowiązania, z podglądem i dowodem PDF.
Wyznaczanie kont przez macierze
Macierze księgowań, magazynu, dostawców, odbiorców i środków trwałych określają konta wszystkich automatycznych księgowań. Żadnych kont zaszytych na stałe, wszystko konfigurowalne dla każdej lokalizacji.
Zabezpieczenia przed księgowaniem
Podgląd księgowania z rozbiciem VAT, ostrzeżenia o brakującym kodzie VAT lub otwartym saldzie dodatnim dostawcy, blokada okresów księgowych dla każdej lokalizacji.
Często zadawane pytania
Jak CRQM zapewnia odporność na audyt?
Księgowania nie są usuwane, lecz stornowane zapisem przeciwstawnym z odwołaniem do oryginału. Zmiany rozrachunków trafiają do niezmiennego dziennika zmian z różnicą pól, użytkownikiem i datą skutku gospodarczego. Na tej podstawie można odtworzyć stan każdej pozycji na dowolny dzień bilansowy, a cotygodniowa kontrola spójności zgłasza odchylenia e-mailem.
Jak prowadzi się Szwajcarię i Polskę w jednym systemie?
Lokalizacje są jednostkami księgowymi z własną walutą, własnym planem kont, macierzami, stawkami podatkowymi, seriami numeracji i okresami księgowymi. Dla Szwajcarii CRQM dostarcza pozycje deklaracji ESTV, fakturę QR, import camt i pain.001; dla Polski JPK_V7M, KSeF przychodzący i wychodzący, split payment, weryfikację białej listy oraz kursy NBP. Osoby zewnętrzne, np. biuro rachunkowe, przełączają się między firmami jednym loginem, opcjonalnie z obowiązkowym uwierzytelnianiem dwuskładnikowym dla każdej firmy docelowej.
Jak przebiega import wyciągów bankowych?
CRQM importuje wyciągi ISO 20022 w formatach camt.053 i camt.054 i przypisuje je do rachunku bankowego po IBAN lub QR-IBAN. Wpłaty są dopasowywane do rozrachunków po referencji QR, rozpoznanych numerach faktur lub po odbiorcy i kwocie; wpłaty niedopasowane są mimo to zakładane i księgowane ręcznie. Podgląd z oznaczeniami w formie sygnalizacji świetlnej pokazuje wszystkie transakcje, zanim powstaną pozycje dziennika.
Zobacz moduł na Państwa własnych procesach
W 30 minut, online lub na miejscu, pokażemy, jak CRQM odwzorowuje Państwa procesy bez przerw medialnych.
Umów prezentację